你是否需要曾經(jīng)的遇到了過需要向公司或個(gè)人借款的情況？這樣，你是否是明白這種過程中是需要與哪個(gè)職位的人員拉好關(guān)系呢？是會(huì)計(jì)我還是出納？這是一個(gè)很常見的問題，但很多人并不清楚答案。本文將為我祥細(xì)解答這樣的問題。

什么是要款？

要款是朝公司或個(gè)人向銀行借款的過程。這種過程通常是需要填好一份借款申請表，表中需要填寫好借款金額、借款原因、還款等信息。借款申請表需要經(jīng)過公司或個(gè)人的批準(zhǔn)后才能我得到借款利息。

會(huì)計(jì)和出納的職責(zé)

在知道一點(diǎn)要款的過程中，我們必須先了解會(huì)計(jì)和出納的職責(zé)。會(huì)計(jì)是全權(quán)負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù)管理的人員，主要職責(zé)和賬務(wù)處理、財(cái)務(wù)報(bào)表編制、稅務(wù)申報(bào)等。而出納則是共同負(fù)責(zé)公司現(xiàn)金管理的人員，主要職責(zé)和現(xiàn)金收付、銀行存取款、賬戶管理等。

會(huì)計(jì)和出納在要款過程中的角色

在要款過程中，會(huì)計(jì)和出納扮演著完全不同的角色。會(huì)計(jì)大多負(fù)責(zé)二次審核借款申請表，確定借款金額是否是要什么公司政策，是否是有足夠的資金來申請支付借款等。出納則專門負(fù)責(zé)將借款金額申請支付給借款人，并記錄向銀行借款的相關(guān)信息。

借款申請表的填寫

在填好借款申請表時(shí)，必須注意一點(diǎn)以下幾點(diǎn)：

• 填寫借款金額時(shí)，需要根據(jù)公司政策和個(gè)人需要進(jìn)行合理的估算。
• 填寫借款原因時(shí)，需要詳細(xì)說明借款的用途。
• 填寫還款時(shí)，需要根據(jù)個(gè)人能力和公司政策進(jìn)行選擇。

借款申請表的審批

在借款利息申請表提交后，會(huì)計(jì)會(huì)對申請表進(jìn)行核審。如果不是申請表符合國家規(guī)定公司政策和個(gè)人要，會(huì)計(jì)會(huì)將申請表轉(zhuǎn)交給出納接受全額支付。如果不是申請表不符合國家規(guī)定公司政策或個(gè)人是需要，會(huì)計(jì)會(huì)回絕申請。

借款的支付

在公司借款申請表通過審核后，出納會(huì)將借款金額申請支付給借款人。出納必須有記錄向銀行借款的相關(guān)信息，包括借款人姓名、借款金額、借款時(shí)間等。

借款的還款

在借款時(shí)到期時(shí)間后，借款人需要通過口頭約定的還款接受最低還款。如果不是借款人不能按時(shí)還款，必須與公司協(xié)商解決制定新的還款計(jì)劃。

在要款過程中，會(huì)計(jì)和出納扮演著不同的角色。會(huì)計(jì)你們負(fù)責(zé)二次審核借款申請表，再確認(rèn)借款金額是否是要什么公司政策，是否需要有足夠的資金來支付借款等。出納則你們負(fù)責(zé)將借款金額怎么支付給借款人，并記錄借款的去相關(guān)信息。在向銀行借款申請表審核后，出納會(huì)將借款金額全額支付給借款人。在借款利息到期后后，借款人是需要明確的雙方約定的還款進(jìn)行去還款。

期望本文還能夠指導(dǎo)你要好地所了解要款的過程，這些會(huì)計(jì)和出納在其中的角色和職責(zé)。